2022美港股开戶十大券商最詳細對比

2022美港股开戶十大券商最詳細對比(有中文服務)-美港股券商優缺點橫向對比(1.2更新)开戶指南及教程

BOLG_DD: 2020美股十大券商最詳細對比,首先,在美國炒美股合法嗎?美國規定,不管您是任何國家的人都可以在美國开戶炒美股,當然被美國制裁的國家除外。美股券商對比:以下只選擇支持非美國公民开戶的券商進行對比。

       首先,在美國炒美股合法嗎?美國規定,不管您是任何國家的公民都可以在美國开戶炒美股,當然除了被美國制裁的國家。

美股开戶有兩種账戶類型:

  • 美國國內账戶:針對美國公民(有美國國籍、綠卡、H1B籤證
  • 美股國際账戶:針對非美國公民(中國公民可提交W-8BEN表格進行免稅)

美股券商對比(以下只選擇支持非美國公民开戶的券商進行對比。)

券商 最低
資金
傭金費用 融資利率
(美元年化)
實時
行情
外匯
期貨
新股
認購
共同
基金
中文
服務
推薦
指數
interactive
brokers
盈透證券
$10000 $0.0035/股
最低$0.35/筆
0.75-1.59% 收費
★★★★★

Firstrade
第一證券

$0 4.5-8.75% 免費 ★★★★★
TD
Ameritrade
德美利證券
$2000 7.5-9.5% 免費 ★★★
Charles
Schwab
嘉信理財
$25000 9.325-9.825% 免費 ★★★
iTiger
老虎證券
$3000 $0.01186/股
最低$2.98/筆
3.25-4.09% 免費 ★★★★
Futu
富途證券
20000
港幣
$0.0099/股
最低$1.99/筆
4.8% 免費 ★★★★
uSMART
友信證券
$0 $0.005/股
最低$1.5/筆
4.60-6.6% 收費 ★★★★
WeBull
微牛證券
$2100 3.99-6.99% 免費 ★★★
BBAE
必貝證券
$2500 5.13-6.33% 收費 ★★★
Snowball
雪盈證券
$2550 $0.007/股
最低$1.99/筆
2.75-3.59% 免費 ★★★★★
大陸券商 成交金額0.25%
最低$30/筆
市場利率+3% 收費 ★★★

*以上傭金不包括交易所清算費、交易費、證監會規費。

*以上已經是最具代表性的,其他券商基本上可以不考慮了,下面浩外大叔進行詳細分析


interactive brokers 盈透證券 

公司介紹:

       盈透證券經紀交易商是美國的一家公司,始於1977年,雖然綜合股本資產總值已超過70億美元,但是依然堅持自己最初的使命——創造技術以提供更好的流動性。在價格、速度、規模、全球產品的多樣性和先進的交易工具上進行競爭。標普對盈透證券集團及有限公司的評級爲投資等級。

       盈透證券是紐約證券交易所(NYSE)美國金融業監管機構(FINRA)美國證券投資保障公司(SIPC)的成員,受美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission)的監管,SIPC的成員萬一倒閉,每個客戶可享有上限50萬美元的賠額,其中現金保險以$25萬爲上限。账戶中的基金視爲證券,詳細見SIPC網站https://www.sipc.org

       盈透證券與倫敦勞埃德保險公司 (Lloyd's of London) 承銷商協定的超SIPC的賠額政策,單個證券账戶還享有額外最高達3000萬美元(現金額度90萬美元)的保護,總限額爲一億五千萬美元。

       IBKR在《巴倫周刊》(Barron's) 2019年最佳互聯網券商評比中再次榮獲第一。

       上市代碼:IBKB

       市值:200億美元(2020.1.23)

       官網:https://www.interactivebrokers.com (經過浩外大叔認證的官方網站)

交易市場:

       可交易三十幾個國家125個市場的股票、期權、ETF、期貨、外匯和債券。可供全球交易270多個基金家族的18,000多只共同基金。有60多個主動型和被動型管理投資組合可供選擇,年度管理費從0.08%到1.5%不等。

账戶費用:

每月10美元。
如果滿足以下條件,則爲零:

  • 月內账戶平均淨資產大於100,000美元。
  • 月內產生10美元傭金則減免。

IBKR盈透證券交易傭金及融資利率:

交易量(每月) 每股IB傭金
美國股票、ETF、ETP及權證 每筆定單最低傭金 每筆定單最高傭金
<= 300,000股 0.0035美元 0.35美元 交易價值的1.0%
300,001 - 3,000,000股 0.002美元 0.35美元 交易價值的1.0%
3,000,001 - 20,000,000股 0.0015美元 0.35美元 交易價值的1.0%
20,000,001 - 100,000,000股 0.001美元 0.35美元 交易價值的1.0%
> 100,000,000股 0.0005美元 0.35美元 交易價值的1.0%

 

幣種 等級 融資利率
美元 0 ≤ 100,000 1.59% 
  100,000 ≤ 1,000,000 1.09%
  1,000,000 ≤ 3,000,000 0.75%
  3,000,000 ≤ 200,000,000 0.75% 
  > 200,000,000 0.75%

優勢:

  • 執行效率快(因此,很多專業客戶選擇)
  • 可交易類別與品種是最多的
  • 功能強大
  • 提供非常豐富的編程接口API
  • 業界最低的融資利率

缺點:

  • 資金量達不到10萬美元或每月的交易傭金沒有達到10美元,要收每月10美元的账戶管理費
  • 實時行情需要收費

Firstrade 第一證券

公司介紹:

       Firstrade的第一證券也是美國公司,始於1985年,不遺余力,增進服務品質,每筆交易零傭金,开戶沒有最低存款要求,不收账戶維護費用。

       第一證券是美國金融業監管機構(FINRA)美國證券投資保障公司(SIPC)的成員,所以也有不高於50萬美元的保險。

       官網:https://www.firstrade.com (經過浩外大叔認證的官方網站)

交易市場:

        可交易美國股票,期權,超過11,000種共同基金,債券,國庫債券,機構債券和定期存款。

账戶費用:                                                

        無账戶管理費用    

Firstrade第一證券交易傭金及融資利率: 

免傭金。

融資結余 有效利率
$1,000,000 + 4.50%
$500,000 ~ $999,999 5.10%
$250,000 ~ $499,999 7.00%
$100,000 ~ $249,999 7.25%
$50,000 ~ $99,999 7.75%
$25,000 ~ $49,999 8.25%
$10,000 ~ $24,999 8.50%
$0 ~ $9,999 8.75%

                                       

優勢:

  • 無資金要求
  • 無账戶費用
  • 無交易費用

缺點:

  • 交易品種有限
  • 融資利率中等

TD Ameritrade 德美利證券

公司介紹:

       德美利證券也是一家美國的公司,始於1975年,有遍布全美的分行網絡,是1997年上市以來一直在不斷成長,以卓越標準、創新紀錄和扎根於中西部的基石,與成立德美利證券時的價值觀一樣重要。母公司是AMTD宏達理財,是一家上市公司。

       德美利證券是美國金融業監管機構(FINRA)美國證券投資保障公司(SIPC)成員,所以也有不高於50萬美元的保險。

       官網:https://www.tdameritrade.com (經過浩外大叔認證的官方網站)

交易市場:

       可交易美國股票,期權,ETF、期貨、外匯、債券、共同基金、管理投資組合等。

账戶費用:

       無账戶管理費用。

TD德美利證券交易傭金及融資利率:

融資結余 有效利率
$500,000 以上 聯系客服咨詢
$250,000 ~ $499,999 7.50%
$100,000 ~ $249,999 7.75%
$50,000 ~ $99,999.99 8.00%
$25,000 ~ $49,999.99 9.00%
$10,000 ~ $24,999.99 9.25%
$0 ~ $9,999.99 9.5%

優勢:

  • 無账戶管理費用
  • 美國分行網點多

缺點:

  • 融資利率高

Charles Schwab 嘉信理財

公司介紹:

       嘉信理財也是一家美國的公司,源於1971年,是一間經營經紀業務與銀行業務之理財公司。從2019年10月7日开始,嘉信理財將取消美國和加拿大上市股票、ETF和期權的交易傭金。

       嘉信理財是美國金融業監管機構(FINRA)美國證券投資保障公司(SIPC)成員。

       上市代碼:SCHW

       市值:600億美元(2020.1.23)

       官網:https://www.schwab.com (經過浩外大叔認證的官方網站)

交易市場:

       可交易美國和加拿大上市股票、ETF和期權,美國存托憑證(ADR)。

账戶管理費:

       無账戶管理費用

優點:

  • 無傭金
  • 有銀行業務

缺點:

  • 最低存款要求高
  • 融資利率高

iTiger 老虎證券

公司介紹:

       老虎證券成立於2014年的新西蘭,是一家專注美港股的互聯網券商。由真格、小米、盈透等投資。依托互聯網優勢,老虎證券是提供覆蓋美股、港股、A股(滬港通)的證券業務。使用盈透證券的作爲清算商。

       老虎證券也是美國金融業監管機構(FINRA)美國證券投資保障公司(SIPC)成員。

       上市代碼:TIGR

       市值:5.5億(2020.1.23)

       官網:https://www.tigersecurities.com (經過浩外大叔認證的官方網站)

交易市場:

       可交易美股、ETF、期權、港股、英股、A股滬港通和深港通等。

账戶管理費:

       無账戶管理費用。

老虎證券交易傭金及融資利率::

類型 費用 收費方
交易傭金 $0.0039/股,單筆最低$0.99 老虎證券
外部機構費及交易活動費 $0.00396/股,單筆最低$0.99 外部機構
平臺費 $0.004/股,單筆最低$1 老虎證券

 

幣種 融資余額 收取的年化利息
美元 0 - 100,000 4.090%
100,000 - 1,000,000 3.590%
1,000,000 - 3,000,000 3.250%
3,000,000 - 200,000,000 3.250%
> 200,000,000 3.250%

優點:

  • 融資利率中等

缺點:

  • 交易費用相對高點

Futu 富途證券

公司介紹:

       富途證券是香港的一家公司,成立於2012年,獲香港證監會頒發第1、2、4、9類牌照,2019年3月8日,富途控股在美國納斯達克證券市場IPO上市。

       投資者賠償基金是香港政府爲保障投資者的利益而成立的。任何因持牌法團的違規操作而導致任何國籍的投資者蒙受金錢損失,而這些違規操作涉及香港交易所买賣的產品,則賠償基金會向投資者支付獲準申索的賠償金,證券及期貨合約的賠償上限爲每人15萬港幣。

       上市代碼:FUTU

       市值:12.5億美元(2020.1.23)

       官網:https://www.futuhk.com (經過浩外大叔認證的官方網站)

交易市場:

       可交易美股、ETF、期權、港股、A股滬港通和深港通等。

账戶管理費:

       無账戶管理費用。

FUTU富途證券交易傭金及融資利率:

       交易傭金    每股0.0049 美元,每筆訂單最低0.99美元

       固定平臺使用費    每股0.005美元,每筆訂單最低1美元

       融資利率固定爲4.8%

優點:

  • 交易費用適中
  • 融資利率中等

缺點:

  • 萬一公司出問題,香港只賠償不高於15萬港幣

uSMART友信證券

公司介紹:

       uSMART友信證券,是香港領先的互聯網持牌券商,爲環球客戶提供嶄新的全程线上AI智能投資體驗。選擇uSMART友信證券,你只需在其旗下自主研發的新一代專業智能投資平臺「uSMART友信智投」上回答簡單問題,並成功开戶就能立即享受簡單便捷,專業安全的一站式、多元化及全方位的全球投資服務。uSMART友信證券致力金融科技創新,爲客戶提供優質簡便的智能投資體驗,憑專業安全的平臺、業界內極具競爭力的價格,以及顧客至上的服務,備受同業的認可與肯定。

uSMART友信證券榮獲由香港交易所資訊服務有限公司所頒發的「年度創新訊息商」獎項,以及Now財經臺「企業品牌成就大獎」之「優越智能投資平臺品牌大獎」。未來,我們將會不斷追求卓越,精益求精。

       官網:https://www.yxzq.com (經過浩外大叔認證的官方網站)

交易市場:

       可交易美股、ETF、期權、港股、A股滬港通和深港通等。

账戶管理費:

       無账戶管理費用。

交易費用及融資利率:

       有免傭金套餐,但收平臺使用費0.005/股,最低1.5元/單。

       融資利率美元4.6%,港幣6.6%

優點:

  • 交易費用適中
  • 有現金打新,只要50元手續費
  • 有港股的暗盤交易

缺點:

  • 融資利率中等
  • 萬一公司出問題,香港只賠償不高於15萬港幣

WeBull 微牛證券

公司介紹:

       微牛證券(Webull Financial LLC.)是是長沙企業福米科技旗下的產品。公司總部位於美國紐約市華爾街44號。

        也是美國金融業監管機構(FINRA)美國證券投資保障公司(SIPC)成員。

       官網:https://www.webull.com (經過浩外大叔認證的官方網站)

交易市場:

        可交易美股、ETF、期權等。

账戶管理費:

       無账戶管理費用。

微牛證券交易費用及融資利率:

免傭金。

融資余額(美元) 年化利率
0-25,000.00 6.99%
25,000.01-100,000.00 6.49%
100,000.01-250,000.00 5.99%
250,000.01-500,000.00 5.49%
500,000.01-1,000,000.00 4.99%
1,000,000.01-3,000,000.00 4.49%
> 3,000,000.00 3.99%

優點:

  • 無交易費用
  • 融資利息中等

缺點:

  • 有港股、A股,但要另外开戶。這點還需要改進

BBAE 必貝證券

公司介紹:

       必貝證券成立於2016年,其團隊核心成員都是來源於去哪兒網,基於自研的交易系統和直連美國交易所。

       必貝證券也是美國金融業監管機構(FINRA)美國證券投資保障公司(SIPC)成員。

       官網:https://www.bbae.com (經過浩外大叔認證的官方網站)

交易市場:

       可交易美股、ETF、期權等。

账戶管理費:

       無账戶管理費用。

BBAE必貝證券交易費用與融資利率

免傭金

融資結余 有效利率
$3000,000以上 5.13%
$100萬-300萬(包含300萬) 5.33%
$10萬-100萬(包含100萬) 5.83%
$0-10萬 (包含10萬) 6.33%

優點:

  • 無交易費用
  • 融資利息中等

缺點:

  • 沒有港股、A股
  • 行情收費

Snowball 雪盈證券

公司介紹:

       雪盈證券(SnowballSecurities)是新西蘭金融注冊的服務商。雪球集團成員企業,通過強大的互聯網科技和雄厚的金融實力,爲全球華人提供包括港股、美股、中國A股在內的全球證券經紀服務。

       雪盈證券是盈透證券(Interactive Brokers)的全披露經紀商(Fully Disclosed Broker)。雪盈證券客戶的交易清算、資金和資產托管、出入金等底層服務由盈透證券負責。

       雪盈證券开戶會產生兩個账戶號,一個在雪盈登陸,一個在盈透登陸,兩個登陸方式其實是一個账戶,兩邊都能操作,喜歡那邊在那邊操作。享受盈透證券服務的同時雪盈證券給您免账戶管理費。

       因爲實際开戶的是盈透證券,所以也享受盈透證券所有的監管保障。盈透證券是美國金融業監管機構(FINRA)美國證券投資保障公司(SIPC)的成員。

       盈透證券與倫敦勞埃德保險公司 (Lloyd's of London) 承銷商協定的超SIPC賠額政策,單個證券账戶還享有額外最高達3000萬美元(現金額度90萬美元)的保護,總限額爲一億五千萬美元。

       官網:https://www.snowballsecurities.com (經過浩外大叔認證的官方網站)

交易市場:

       交易的品種與盈透證券一樣,可以登陸盈透證券進行交易,可交易三十幾個國家125個市場的股票、期權、ETF、期貨、外匯和債券。可供交易全球270多個基金家族的18,000多只共同基金。有60多個主動型和被動型管理投資組合可供選擇,年度管理費從0.08%到1.5%不等,最低資金要求僅5,000美元起。

账戶費用:

  • 減免盈透證券的账戶管理費

雪盈證券交易費用及融資利率:

美股交易費用0.007/股,其中傭金0.003/股,最低0.99元;平臺使用費0.004/股,最低1元。

港股傭金是交易值*0.03%,最低3港幣(當交易值小於6萬港幣,僅收取3港幣/筆);

平臺使用費15港幣/筆(當交易值大於或等於6萬港幣時免收平臺使用費)。

幣種 等級 融資利率
美元 0 ≤ 100,000 3.59% 
  100,000 ≤ 1,000,000 3.09%
  1,000,000 ≤ 3,000,000 2.75%
  3,000,000 ≤ 200,000,000 2.75% 
  > 200,000,000 2.75%

優勢:

  • 無账戶管理費,免實時行情費用,並享受盈透證券的服務
  • 執行效率快(因此,很多專業客戶選擇)
  • 可交易類別與品種是最多的
  • 功能強大
  • 提供非常豐富的編程接口API
  • 業界最低的融資利率
  • 支持大陸卡出入金(限港幣)(出入金實際由美國盈透證券管理)
  • 協助境外卡辦理專屬通道